Aus den Bereichen: 

• Warenkreditversicherung, Kreditversicherung, Investitionsgüterkreditversicherung
   
• Kautionsversicherung - Avale + Bürgschaften als Alternative zu bestehenden Avallinien bei Bank oder Sparkasse 
   
• Factoring - Forderungsverkauf weltweit - Ankauf einzelner Forderungen prüfbar
   
• Einkaufs- und Auftragsfinanzierung
   
•  Alternative, bankunabhängige Finanzierungen im gewerblichen Bereich

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Forderungen schützen und durchsetzen

• Sie haben florierende Geschäfte, Ihre Waren, Werk- oder Dienstleistungen sind im In- und Ausland gefragt.
• Aber was passiert, wenn ein Geschäftspartner Rechnungen nicht rechtzeitig oder gar nicht bezahlt oder insolvent wird? Selbst erfolgreiche Unternehmen können dadurch schnell in Schwierigkeiten geraten. Unsere Warenkreditversicherung (WKV) bietet die ideale Lösung, um die Liquidität Ihrer Firmenkunden zu schützen. Alle wichtigen Leistungen sind im Standardpaket enthalten und können flexibel an spezielle Unternehmensbedürfnisse angepasst werden.

NEU

• Zur R+V-Warenkreditversicherung gelten ab dem 05.12.2025 neue AVB!
  Die meisten Klauselinhalte sind nun fest in die AVB integriert. Aus dem bisherigen modularen Aufbau wurde eine Standard-Deckung mit optionalen Erweiterungsmöglichkeiten für individuelle Kundenwünsche.  
• Viele vormals optionale Deckungen stehen nun bereits im Standard zur Verfügung, so z.B. der Rabattretter, der Schutz bei Insolvenzanfechtung (5-fache Erhöhung der Jahreshöchstentschädigung) und die Heilung von Rücklastschriften. 
• Die maximale Fälligkeit wurde gestrichen. 
• Die Rechtsschutz-Deckung wurde auf insgesamt 25 Länder im europäischen Ausland ausgeweitet. Die kostenlose Anwalts-Hotline unterstützt auch bei Fragen zum Vertrauensschutz. 
• Der Betrachtungszeitraum für die negative und die positive Zahlungserfahrung wurde von 12 auf 6 Monate verkürzt. 
• Die Regelung zum Versicherungsschutz vor Festsetzung einer Versicherungssumme wurde auf 3 Monate erweitert. 
• Die Schadenmeldefrist wurde für alle Versicherungsfälle auf 3 Monate vereinheitlicht. 
• Salden- und Limitpolicen werden im Standard nicht mehr angeboten. 

Produkt-Highlights

• Schnelle Entschädigung (Nichtzahlungstatbestand): Bei Zahlungsverzug zahlen wir schnell, ohne dass ein Inkasso- oder Insolvenzverfahren nötig ist. Dies gilt bei Auftraggebern mit Sitz im Inland oder vielen Ländern im europäischen Ausland.
• Unser Rabattretter: Ein Schaden pro Jahr ist frei. Im Folgejahr gibt es keinen Schadenzuschlag.
• Statt der Umsatzpolice können auch einzelne Forderungen oder Auftraggeber abgesichert werden.
• Schutz vor Insolvenzanfechtung: 5-fache Erhöhung der Jahreshöchstentschädigung inklusive.
• Einfach: Keine Eigentumsvorbehaltsvoraussetzungen, Überfälligkeitsmeldung und keine grundsätzliche Inkassopflicht.
• Rechtsschutz inklusive: Kostenlose Rechtsberatung bei bestrittenen Forderungen, sogar in vielen europäischen Ländern.
• Psychologische Unterstützung: Kostenlose Betreuung nach schweren Unfällen.

So stellen Sie bei der R+V-Police Versicherungsschutz her:

Welche Informationen dürfen Ihnen keinesfalls vorliegen?

1. Eine negative Zahlungsinformation, insbesondere die Kenntnis von einer Zahlungseinstellung Ihres Kunden oder einer Eröffnung eines vorläufigen Insolvenzverfahrens oder eines Restrukturierungsplans (Ziffer 2.1.2 AVB).
   
   Innerhalb der letzten sechs Monate vor Ihrer Lieferung oder Leistung:
    
2. Eine Information von uns, dass Ihr Kunde nicht weiter versichert ist (Ziffer 2.1.3 Nr. 1 AVB).
3. Die Nichteinlösung von Schecks, Wechseln oder Lastschriften, insbesondere eine Lastschriftrückgabe, die nicht innerhalb von zehn Tagen ausgeglichen wird (Ziffer 2.1.3 Nr. 2 AVB).
4. Eine negative Zahlungserfahrung, d. h. eine mehr als zwei Monate überfällige Forderung (Ziffer 2.1.4 AVB).

In welcher Höhe besteht Versicherungsschutz?

Liegt keine der links genannten Voraussetzungen vor, haben Sie für Ihre Forderungen

• Versicherungsschutz bis 10.000 EUR* (Ziffer 2.1 AVB)
• Versicherungsschutz bis zu der von uns festgesetzten Versicherungssumme (Ziffer 2.2 AVB)
  * Dieser Betrag erhöht sich auf 20.000 EUR bei Vorliegen einer positiven Auskunft (Ziffer 24 AVB) oder einer positiven Zahlungserfahrung (Ziffer 25 AVB).

Welcher Versicherungsfall gilt für Ihren Kunden?

Die jeweils vereinbarten Versicherungsfälle richten sich nach dem Sitz Ihres Kunden (Ziffer 2.1 AVB). Sie finden die Zuordnung in Ihrem Versicherungsschein.

Wann tritt der Versicherungsfall ein?

1. Allgemeine Zahlungsunfähigkeit
   Der Versicherungsfall tritt insbesondere mit der Eröffnung des vorläufigen Insolvenzverfahrens ein (Ziffer 3.1 AVB).
2. Nichtzahlungstatbestand
   Der Versicherungsfall tritt zwei Monate nach der ursprünglichen Fälligkeit ein, also zeitgleich mit der negativen Zahlungserfahrung (Ziffer 3.2 AVB).
3. Protracted Default
   Der Versicherungsfall tritt nach einem erfolglosen, dreimonatigen Inkassoverfahren ein. Sie müssen das Inkassoverfahren spätestens zwei Monate nach der ursprünglichen Fälligkeit Ihrer Forderung beauftragen (Ziffer 3.3 AVB).

Einzelabsicherung und TopUp-Deckung

• Einzelabsicherung
  Bei der WKV-Einzelabsicherung handelt es sich um eine Ausschnittsdeckung unserer R+V-Warenkreditversicherung für
  Interessenten, die lediglich die Forderungen gegen einen Kunden absichern wollen.
   
• TopUp-Deckung
  Im Falle einer unvollständigen Deckungszusage (Teilzusage) durch den primären Kreditversicherer bieten wir die sogenannte
  TopUp-Deckung an, die die Versicherungssumme des primären Kreditversicherers aufstockt, und übernehmen so einen Teil des Ausfallrisikos.

Zur Online-Antragsstrecke WKV Einzel / TopUP

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tilta - Ihr Partner für B2B Forderungen 

• Flexibel, digital und KI-gestützt
• Von Forderung zu Liquidität auf Knopfdruck
• Das all-in-one Portal für Ihre Forderungen: Risikoprüfung, Finanzierung, Versicherung, Debitorenmanagement

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Was kann abgesichert werden

Forderungen aus…

• Kauf- und Werkverträgen
• Dienstleistungsverträgen
• Leasingverträgen
• Mietkaufverträgen

Neben dem Fabritations- und Delkredererisiko können weiter folgende Risiken abgesichert werden:

• Politisches Risiko
• Fair- (pol. Risiko) und Unfair Calling aus Garantien
• Vorauszahlung: IKV Reverse

Darüber hinaus können wir Absicherungslösungen anbieten für:

• Forderungen aus Sponsoringverträgen

Mid Term Vorteile

• Flexible Zahlungsbedingungen – keine Bindung an die Regelungen des OECD Konsensus
• Versicherungsschutz ab Fertigungsbeginn
• Verbesserte Refinanzierungsmöglichkeiten durch Abtretung der Entschädigungsansprüche
• Liquiditäts- und Bilanzsicherung
• Bilanzverkürzung bei regresslosem Ankauf durch die Bank (Forfaitierung)
• Kein deutscher Warenursprung erforderlich

Specialty Credit Produktmerkmale

• Nicht aufhebbare Versicherungspolicen
• Berechtigt für Kunden mit Sitz in den USA, Europa und Asien.
• Ausgestellt von verschiedenen Allianz Trade Einheiten, abhängig vom Standort des Versicherten.

Allianz Trade ist mit AA S&P bewertet*. / Weitere Informationen hierzu, finden Sie auf www.allianz.com

• Kapazitäten: bis zu 150 MEUR per transaction
• Laufzeit: bis zu 10 Jahre (standard) / bis zu 15 Jahre oder länger einzelfallbezogen
• Schuldner: öffentlich/private Einheiten, Unternehmen und Banken
• Entschädigung: bis zu 90-95%
• Weitere Informationen hierzu, finden Sie auf allianz.com
• Einzelversicherung oder Portfolioabsicherung
• Neu- oder Bestandgeschäft
• Inlands- oder Auslandstransaktionen Bilaterale oder syndizierte Policen

Specialty Credit für Mittelstands- & Großunternehmen

• Versicherte sind mittelgroße bis große Unternehmen, die in verschiedenen Sektoren tätig sind: Rohstoffhandel, Infrastrukturprojekte, Investitionsgüter.
• Je nach Umfang des Projekts wird ggf. im Rahmen einer Syndizierung eine Co-Insurance (Mitversicherung) über den Makler veranlasst.
• Umfang der Deckung für Infrastrukturprojekte und Investitionsgüter: CF Angebot
  Vorzeitige Beendigung des Handelsvertrags
  Nichtzahlung durch den Käufer oder die lokale BankCalling of bonds
• In Bezug auf Einzelversicherungen:
  Non-payment

Specialty Credit Contract Frustration

Versicherungsfälle

• Politisches Risiko im Land des Exporteurs und des Käufers
• Versäumnis des Käufers, seine vertraglichen Verpflichtungen zu erfüllen, einschließlich Nicht-Zertifizierung
• Non Payment durch den Käufer / Bank
• Nichtanerkennung eines Schiedsspruchs durch den Käufer
• Unfair-Calling von Bürgschaften durch den Käufer
• Fair-Calling von Bürgschaften aus politischen Gründen

Cover Lease im Überblick

• Cover Lease als Schutz gegen Nichtzahlung von Raten. Operatives- oder Finanzierungsleasing möglich.
• Non-Can bis zu 7 Jahren.
• Alle fälligen unbezahlten Leasingraten sind abgedeckt (einschließlich zukünftiger Raten, wenn im Vertrag festgelegt ist, dass sie ebenfalls fällig werden).
• Der Versicherungsschutz gilt für hochwertige Güter mit einem zu bestimmenden Restwert (mind. 20%).
• Portfolioabsicherung möglich.
• Anwendbar sowohl Unternehmen als auch Finanzinstitute, die mobile Vermögenswerte leasen.

Ausgeschlossen sind:

• Mietverträge für Immobilien
• Hard- und Software

Bei Nichtzahlung oder Zahlungsunfähigkeit des Leasingnehmers zahlt Allianz Trade

Leasing

• Operates Leasing
• Finanzierungsleasing
• Laufzeiten bis zu 84 Monaten
• Selbstbehalt i.d.R. 10%
• Restwert ca. 20%
• Hochwertige Investitionsgüter

Mietkauf

• Verpflichtung zum Kauf am Ende der LZ
• Laufzeiten bis zu 84 Monaten
• Selbstbehalt i.d.R. 10%
• Restwert ca. 20%
• Hochwertige Investitionsgüter

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Für Handwerksbetriebe und Bauunternehmen sind Bürgschaften bei der Abwicklung und Abrechnung von Bauvorhaben unverzichtbar.Unternehmen unterliegen bei der Ausführung von Baumaßnahmen der sogenannten Sachmangelhaftung, die eine Gewährleistungsfrist von 4 Jahren (VOB) bzw. 5 Jahren (BGB) vorsieht.
Üblicherweise behalten Auftraggeber 5 % der Auftragssumme zur Sicherstellung der Gewährleistungshaftung gegen die Bauunternehmer. innen. Diese Summe steht Ihren Kund:innen als Auftragnehmerbis zum Ablauf der Gewährleistungshaftung dann nicht zur Verfügung. Als alternative Sicherheitsleistung bietet sich eine

Für wen ist BonLine®ONE von AXA geeignet?

Bürgschaftsrahmen ohne Besicherung von 1 Mio. Euro mit fester Rahmenprämie für Unternehmen aus dem Bauhaupt- und Baunebengewerbe mit einer Gesamtleistung (Umsatz) von 4 – 20 Mio. Euro und einem Bedarf an Gewährleistungsbürgschaften.

Das Wichtigste auf einen Blick:

• Für Neukund:innen, die erstmalig einen Bürgschaftsrahmen über die Kautionsversicherung von AXA abschließen.
• Für Unternehmen der Branchen: Bauhaupt- und Baunebengewerbe mit eigenen gewerblichen Leistungen und gewerblichen Mitarbeiter:innen
• Gesamtleistung/Umsatz im abgelaufenen Geschäftsjahr 4 – 20 Mio. Euro
• Nur für Gewährleistungsbürgschaften Bürgschaftsrahmen 1 Mio. Euro
• Bürgschaftsrahmen 1 Mio. Euro
• Rahmenprämie im 1. und 2. Jahr von 2.500 Euro p.a. und ab dem 3. Jahr von 5.000 Euro p.a.
• Maximales Einzelstück pro Urkunde 200.000 Euro
• Entscheidung auf Basis Index Creditreform und Kurzantrag
• Keine Sicherheiten notwendig
   
• Antragstellung über Kurzantrag
• Entscheidung innerhalb eines Arbeitstags
• Keine jährliche Einreichung von Unterlagen erforderlich
• Jahresprämie mit taggenauer Abrechnung für 12 Monate
• Einfacher Online-Bürgschaftsabruf mit der Möglichkeit, Urkunden mit Standardtext sofort herunterzuladen
• Sondertexte auch online und ohne zusätzliche Gebühren

So können Sie mit einer AXA-Bürgschaft als Unternehmen / Handwerker profitieren:

• Keine Anrechnung auf die Bankkreditlinie und damit Entlastung des Kreditrahmens
• Erweiterung des Finanzierungsspielraums durch zusätzliche Liquidität
• Vermeidung eines Sicherheitseinbehalts gem. VOB Teil B oder BGB
• Einfache Beantragung mit 1-seitigem Kurzantrag
• Taggenaue Abrechnung des Bürgschaftsrahmens für ein Jahr
• Preiswerte Lösung, ohne Sicherheiten
• Sicherheit vor Forderungsverlust bei Insolvenz des Auftraggebers
• Einfacher Online-Bürgschaftsabruf und Online-Bestandsführung
• Keine zusätzlichen Gebühren bei vereinbarungsgemässer Nutzung des AXA-Online-Kundenportals
• Keine Einreichung von weiteren Unterlagen erforderlich
• Persönliche Ansprechpartner:innen

Sie haben Interesse - hier gehts zum Antrag

• AXA BonLine One 

Warenkreditversicherung - Trade Credit

Flexible Top-up und non-can Warenkreditversicherung
DUAL bietet aus Deutschland heraus für Versicherungsnehmer im EWR (Europäischen Wirtschaftsraum) Versicherungsschutz vor Forderungsverlusten – im nationalen weltweiten Geschäft. Wir helfen unseren Versicherungsnehmern so den eigenen Cashflow auch in volatilen Marktbedingungen stabil zu halten.

Unsere Top-up-Produkte sind darauf ausgelegt, bestehende Kreditversicherungspolicen zu erweitern und Kapazitätslücken zu schließen. Die Non-can-Produkte geben den Versicherten Kontrolle und Sicherheit im Handel mit inländischen und internationalen Käufern – ohne spontane Limitaufhebungen.

Top-Up
Wir bieten zwei Produkte um Deckungslücken im Primärversicherungsvertrag zu schließen. Die Police „Easy Start“ stellen wir bei Bedarf innerhalb von 24 Stunden aus

12 Monate Non-can
Unsere drei Ground-up-Produkte, Gesamtumsatzabsicherung, Multi-Buyer und Single-Buyer, bieten wir mit unkündbaren Kreditlimiten mit einer Laufzeit von 12 Monaten an

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Ein Kredit für Ihr Unternehmen von € 5.000 bis € 500.000 für alle Arten von Unternehmen.

Produkt-Highlights 2026:

• Qred Visa Card: Smarte Lösung für tägliche Betriebsausgaben
• Annuitätendarlehen: Für größere Kunden mit guter Bonität, die längere Laufzeiten suchen

Vereinfachte Prozesse:

• Anträge bis 25.000 €: Nur Kontoauszüge der letzten 3-6 Monate erforderlich
• Einzelunternehmer: Keine Einkommenserklärung mehr nötig, wenn das Limit (z. B. 150.000 €) tragbar ist

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. . . ab 2026 - Interessant für alle Versicherungsnehmer mit einer Kreditversicherung von Allianz Trade

Die Allianz Trade Top-Up Lösung bietet eine wertvolle Ergänzung zur bestehenden Warenkreditversicherung für unsere gemeinsamen Kunden. Sie ermöglicht es, die Deckungssumme zu erhöhen, wenn die reguläre Versicherung nicht ausreicht.
Mit diesem Top-Up Angebot können unsere Versicherungsnehmer gezielt ihre bestehende Warenkreditversicherung erweitern.

Allianz Trade CAP ist die richtige Wahl, wenn

• Geschäfte abgesichert werden sollen, für die bereits eine Versicherungssumme besteht, diese aber nicht genügt, und
• der Versicherungsschutz maximal verdoppelt werden soll. Dabei kann der Extraschutz bis zu 2,5m Euro betragen - in Einzelfällen auch bis zu 5m Euro.

Allianz Trade CAP+ ist die richtige Wahl, wenn

• für einen neuen Kunden im Rahmen der Kreditversicherung von Allianz Trade die Kreditanfrage abgelehnt wurde; oder
• für einen bestehenden Kunden, für den der Versicherungsschutz aufgehoben wurde, eine Deckung von bis zu 100.000 Euro (neu!) ermöglicht werden soll.

Der Extraschutz für besondere Risiken - Sie sind bei Allianz Trade kreditversichert - Wenn Ja, sprechen Sie uns an. 

Wenn Sie einen Auftrag vergeben, möchten Sie sicher sein, dass er termingerecht nach Ihren Wünschen ausgeführt wird. Sonst geht kostbare Zeit verloren und es kommt zu Folgeausfällen. Wir sichern Sie dabei zuverlässig vor finanziellen Schäden ab.

Ihre überzeugenden Vorteile:

• Sie sind unabhängig von Banken bei der Beschaffung von Sicherheiten.
• Ihre Kreditlinie bei der Hausbank wird entlastet.
• Mehr Liquidität und Handlungsspielraum als bei Bankbürgschaften.
• Sie können Bareinbehalte ablösen, um zusätzliche Liquidität zu gewinnen oder Zinsgewinne zu erzielen.

Lösung für:

• Kleine und mittelgroße Unternehmen mit einem
• Avalbedarf von maximal 750.000 Euro.

Branchen:

• Bau, Maschinenbau und
• verarbeitendes Gewerbe

Versicherte Risiken:

•  Anzahlungsbürgschaften, Vertragserfüllungsbürgschaften, Mängelgewährleistungsbürgschaften und Mietbürgschaften.

Voraussetzung: Ihr

• Auftraggeber hat den Sitz innerhalb der EU/EFTA.

Sie haben Bedarf an zusätzlichen, bankunabhängigen Aval- / Bürgschaftslinien oder Fragen zur Allianz Trade Kautionsversicherung

Sprechen Sie uns an - siehe Kontaktdaten auf dieser Seite. 

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