• Schlankes Design für Mittelständler bei maximalem Leistungsumfang: Bedingungswerk der KMU-Police 65 % kürzer als beim Pendant für „Große“
• Rekordtempo im Schadensfall: Schäden bis 50.000 EUR werden besonders schnell reguliert
• KMU-Lösung richtet sich an Unternehmen mit maximal 300 Mitarbeitenden, 10 mitversicherten Unternehmen und einem Jahresumsatz bis zu 20 Mio. EUR
• Maximale Versicherungssumme liegt bei 750.000 EUR, Einstiegsprämie bei 500,- EUR pro Jahr

Allianz Trade bringt mit der Vertrauensschadenversicherung für kleine und mittlere Unternehmen (VSV für KMU) eine neue Absicherungslösung auf den Markt, die speziell den Mittelstand gegen strafbare Handlungen durch eigene Mitarbeitende sowie externe Dritte schützt, wie beispielsweise Betrug oder Veruntreuung oder aber auch sogenannte „Social-Engneering-Betrugsmaschen“.
 
„Wirtschaftskriminelle schlagen immer häufiger zu[1] – und verursachen in Deutschland[2] jedes Jahr Schäden in dreistelliger Milliardenhöhe. Und dank künstlicher Intelligenz (KI) werden die Betrüger immer professioneller“, sagt Marie-Christine Kragh, Globale Leiterin Vertrauensschadenversicherung bei Allianz Trade. „Gerade kleine und mittelständische Unternehmen haben bisher häufig keine adäquate Absicherung in diesem Bereich. Deshalb launchen wir jetzt eine genau auf diese Unternehmensgruppe maßgeschneiderte Lösung, die maximalen Schutz zu überschaubaren Preisen, einer einfachen Handhabung sowie einer besonders schnellen Schadensregulierung bietet.“
 
„Schlankes Design“ für Mittelständler: 65 % weniger Text bei umfassender Leistung

Das Bedingungswerk der Vertrauensschadenversicherung KMU ist 65 % kürzer als ihr Pendant für größere Unternehmen, die Vertrauensschadenversicherung PremiumPlus, - und bietet trotzdem maximalen Schutz. Die Schadensbearbeitung von Kleinschäden bis 50.000 Euro erfolgt besonders schnell im „Fast-Track-Verfahren“. Hinzu kommt die 100%ige Deckung auch bei grob fahrlässigem Handeln und der Wegfall der Beteiligungsquote von Organen: Geschäftsführer und Gesellschafter sind nun unabhängig von ihrer Beteiligung am Unternehmen mit abgedeckt.
 
„Das neue KMU-Produkt vereint das Beste aus allen Welten: Wir haben die Deckung aufgebohrt, gleichzeitig das Design verschlankt und die Schadenbearbeitung beschleunigt“, sagt Kragh. „Gerade für kleine und mittelständische Unternehmen ist das enorm wichtig: Etwa jedes zweite Unternehmen wurde in den letzten zwei Jahren Opfer von Wirtschaftskriminalität[3] und die Schäden beliefen sich durchschnittlich auf Summen zwischen 1 % und 5 % des Unternehmensumsatzes[4]. Das reißt schnell große Löcher in die Kasse, die mit einer besonders schnellen Regulierung wieder geschlossen werden. Es ist unser erklärtes Ziel, dass diese Absicherung für KMU unentbehrlich wird.“
 
Die Vertrauensschadenversicherung für KMU richtet sich an kleine und mittelständische Unternehmen mit einem Jahresumsatz von maximal 20 Millionen Euro, maximal 300 Mitarbeitenden und bis zu 10 mitversicherten Unternehmen. Die maximale Versicherungssumme liegt bei 750.000 Euro, die Mindestprämie bei 500,- Euro pro Jahr.
 
Für alle größeren Unternehmen bietet Allianz Trade weiterhin die Vertrauensschadenversicherung PremiumPlus sowie PremiumPlus Global an.
 
Beispielrechnungen Prämie für fiktive Unternehmen:
Die Mindestprämie für die VSV für KMU liegt bei 500,- EUR. Die genaue Höhe der Prämie richtet sich jedoch nach verschiedenen Faktoren, beispielsweise der Anzahl der Mitarbeitenden, der Höhe der Versicherungssummer, der Branche und den Vorschäden. 

• Die Bäckerei oder kleine „KFZ-Werkstatt um die Ecke“ mit ca. 15 Mitarbeitenden und einer Versicherungssummer von 100.000 Euro liegt bei einer Prämie von etwa 1.000€
• Ein Mittelständischer Großhändler mit rund 100 Mitarbeitenden und einer Versicherungssumme von 300.000 EUR liegt bei einer Prämie zwischen 2.100 und 2.800 EUR

Die Allianz Trade Schadensstatistik sowie die vollständige Analyse „Künstlich intelligente Betrüger“ finden Sie hier:
https://www.allianz-trade.de/presse/pressemitteilungen/allianz-trade-schadensstatistik-fake-president-weiter-en-vogue-auch-dank-ki.html 

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[1] Allianz Trade Schadensstatistik: www.allianz-trade.de/presse/pressemitteilungen/allianz-trade-schadensstatistik-fake-president-weiter-en-vogue-auch-dank-ki.html
[2] Bitkom, „Studie Wirtschaftsschutz 2024“
[3] PWC, „Global Economic Crime and Fraud Survey 2022”
[4] Association of Fraud Examiners (ACFE), “Occupational Fraud 2024”
 
Allianz Trade ist weltweiter Marktführer im Kreditversicherungsgeschäft und anerkannter Spezialist für Bürgschaften und Garantien, Inkasso sowie Schutz gegen Betrug oder politische Risiken. Allianz Trade verfügt über mehr als 100 Jahre Erfahrung und bietet seinen Kunden umfassende Finanzdienstleistungen an, um sie im Liquiditäts- und Forderungsmanagement zu unterstützen. 
Über das unternehmenseigene Monitoring-System verfolgt und analysiert Allianz Trade täglich die Insolvenzentwicklung von mehr als 83 Millionen kleiner, mittlerer und multinationaler Unternehmen. Insgesamt umfassen die Expertenanalysen Märkte, auf die 92% des globalen Bruttoinlandsprodukts (BIP) entfallen. 
Mit dieser Expertise macht Allianz Trade den Welthandel sicherer und gibt den weltweit über 70.000 Kunden das notwendige Vertrauen in ihre Geschäfte und deren Bezahlung. Als Tochtergesellschaft der Allianz und mit einem AA-Rating von Standard & Poor’s ist Allianz Trade im Schadensfall der finanzstarke Partner an der Seite seiner Kunden.
Das Unternehmen mit Hauptsitz in Paris ist in über 50 Ländern vertreten und beschäftigt mehr als 5.800 Mitarbeiter weltweit. 2024 erwirtschaftete die Allianz Trade Gruppe einen konsolidierten Umsatz von EUR 3,8 Milliarden und versicherte weltweit Geschäftstransaktionen im Wert von EUR 1.400 Milliarden. . 
Weitere Informationen auf www.allianz-trade.de 

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Antje.wolters@allianz-trade.com
Pressemeldung vom 27.03.2025
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HRP-NEWS | Redaktionell bearbeitet von:
Detlef Heydt
Heydt, Reims & Partner GmbH & Co. KG - kurz: HRP - siehe dazu: www.hrp.info
Fach- und  Spezialmakler für Kreditversicherung, Factoring und alternative Finanzierungsformen.
Betreiber eines Internetportal für das Forderungs- und Finanzierungsmanagement und alternative, bankenunabhängige Finanzierungen
im deutschsprachigen Raum.
Pressetext bearbeitet: 27.03.2025

Laut Versicherungsjournal 09.2019 gehört HRP zu den wichtigsten Kreditversicherungsmakler im deutschprachigen Raum.