Unter diesem Begriff versteht man die betriebliche Finanzplanung mit dem Ziel, jederzeit die ? S_LexForderMan/Bst_L/Erls/Erls_LiquiditätLiquidität aufrecht zu erhalten und gleichzeitig freie Mittel ertragbringend anzulegen, um die Rentabilität zu erhöhen. Zur Bewältigung der Optimierung bieten die meisten Kreditinstitute Cash-Management-Systeme zur Information an. Hierfür werden alle erforderlichen Informationen über die Zahlungsströme sämtlicher Konten einbezogen und zeitnah zusammengestellt. Cash-Management soll die Steuerung der Zahlungsein- und -ausgänge effizienter machen und eine Optimierung kurzfristiger Geldanlagen und -aufnahme erleichtern.